Informativa sulla privacy
Abbiamo adottato la presente informativa sulla privacy riconoscendo che la protezione della privacy e della sicurezza delle informazioni personali che otteniamo sui nostri clienti è una responsabilità importante. Sappiamo inoltre che vi aspettate da noi un servizio accurato ed efficiente. A tal fine, dobbiamo raccogliere e conservare alcune informazioni personali che vi riguardano. Desideriamo informarvi su quali informazioni raccogliamo e su come le utilizziamo e le proteggiamo .
Informazioni che raccogliamo:
Raccogliamo alcune informazioni non pubbliche su di te (“Informazioni sul cliente”).
Lo scopo essenziale della raccolta delle Informazioni sul cliente è quello di consentirci di fornirvi servizi di consulenza. Le Informazioni sul cliente che raccogliamo possono includere:
• Informazioni fornite dall’utente su moduli di richiesta o altri moduli. Queste Informazioni sul cliente possono includere informazioni personali e sulla famiglia, quali reddito, abitudini di spesa, obiettivi di investimento, obiettivi finanziari, estratti conto e altri documenti relativi alla vostra situazione finanziaria e al vostro patrimonio, insieme a informazioni relative a benefici per i dipendenti e interessi relativi a piani pensionistici, testamenti, trust, mutui ipotecari e dichiarazioni dei redditi.
• Informazioni identificative quali nome, età, indirizzo, numero di previdenza sociale, ecc.
• Informazioni sulle transazioni effettuate con noi o con altri (ad esempio, broker-dealer, società di compensazione o altri sponsor di investimento scelti).
• Informazioni che riceviamo da agenzie di valutazione del merito creditizio (ad esempio, agenzie di credito), nonché altri materiali che potremmo utilizzare per fornire una raccomandazione appropriata o per soddisfare una richiesta di servizio.
Sicurezza delle tue informazioni
Limitiamo l’accesso alle informazioni personali non pubbliche dell’utente ai soli
dipendenti che necessitano di tali informazioni per gestire il suo account. Manteniamo misure di sicurezza fisiche, elettroniche e procedurali conformi agli standard federali o statali applicabili per proteggere le informazioni personali non pubbliche dell’utente.
Informazioni che divulghiamo
Non divulghiamo le informazioni personali non pubbliche che raccogliamo sui nostri
clienti a nessuno, tranne: (i) per promuovere i nostri rapporti commerciali con loro e solo alle persone necessarie per effettuare le transazioni e fornire i servizi autorizzati (come broker-dealer, custodi, gestori indipendenti, ecc.); (ii) a persone che valutano la nostra conformità agli
standard del settore (ad esempio, autorità di rilascio delle licenze professionali, consulenti, ecc.); (iii) ai nostri avvocati, commercialisti e revisori dei conti; o (iv) come altrimenti previsto dalla legge.
Siamo autorizzati dalla legge a divulgare le informazioni personali non pubbliche che vi riguardano ad agenzie governative e altre terze parti in determinate circostanze (come terze parti che svolgono servizi amministrativi o di marketing per nostro conto o per programmi di marketing congiunti). A queste terze parti è vietato utilizzare o condividere le informazioni per qualsiasi altro scopo.
Modifiche alla nostra Informativa sulla privacy
Nel caso in cui dovesse verificarsi una modifica sostanziale alla nostra politica sulla privacy relativa all’utilizzo delle informazioni riservate dell’utente, provvederemo a fornire una comunicazione scritta. Ove applicabile, all’utente verrà data la possibilità di limitare o rinunciare a tali accordi di divulgazione.